Nieuwbouwverkoop keldert voor derde kwartaal op rij: wat betekent dat voor jouw koopkansen?
Nieuwbouwverkoop daalt het derde kwartaal op rij met 19%. Wat betekent dat voor jouw koopkansen en je hypotheek?
In het eerste kwartaal van 2026 werden ruim 19% minder nieuwbouwwoningen verkocht dan een jaar eerder. Het gaat om iets meer dan 5.100 woningen, en het is de derde kwartaaldaling op rij. Voor wie een huis zoekt, is dat slecht nieuws, en niet alleen omdat er minder te kopen valt. Minder verkoop nu betekent minder nieuw aanbod over een paar jaar. Het woningtekort wordt er niet kleiner door.
Ondertussen blijven bestaande woningen gewoon duurder worden, al gaat het wel iets rustiger. Cijfers van het CBS, het Kadaster en Eurostat laten zien dat de markt in beweging is, maar zeker niet in jouw voordeel als starter.
Waarom minder nieuwbouw nu een probleem is voor later
De logica is simpel: een nieuwbouwwoning die vandaag niet verkocht wordt, is een woning die over twee of drie jaar niet beschikbaar komt. Projectontwikkelaars starten pas met bouwen als een groot deel van de woningen in een project voorverkocht is. Daalt de verkoop, dan worden er minder schoppen in de grond gestoken.
Nederland kampt al jaren met een woningtekort. Minder nieuwbouw verergert die kloof. Wie over een paar jaar wil kopen, heeft dan nóg minder keuze in een toch al krap aanbod.
Bestaande woningen: duurder, maar de piek is voorbij
De prijzen van bestaande koopwoningen lagen in april 2026 nog 4,3% hoger dan een jaar eerder, blijkt uit het Kwartaalbericht Woningmarkt van Rabobank. Dat klinkt als veel, maar de piek lag een stuk hoger: in november 2024 steeg de prijs nog met 11,9% op jaarbasis. De markt koelt dus af.
Vergeleken met maart bleven de prijzen in april op maandbasis stabiel. En als je rekening houdt met inflatie, is het beeld nog nuchterder: reëel gezien lagen woningprijzen in april slechts 1,8% hoger dan een jaar eerder. Dat is vergelijkbaar met het prijspeil van vlak bij het begin van de energiecrisis.
Rabobank wijst twee oorzaken aan voor de afkoeling. Ten eerste verkoopt een flink aantal verhuurders hun woningen (de zogenoemde uitpondgolf), wat het aanbod vergroot. Ten tweede zorgt de verslechterde betaalbaarheid voor vraaguitval. Minder mensen kunnen of willen kopen tegen de huidige prijzen en rentes.
De hypotheekrente bijt mee
De gestegen hypotheekrente speelt ook een rol. Door onzekerheid als gevolg van het conflict in het Midden-Oosten zijn de hypotheekrentes licht opgelopen. Hogere rente betekent hogere maandlasten, waardoor dezelfde woning voor dezelfde koper minder bereikbaar wordt.
Dat is precies wat de Woningmarktmonitor van ABN AMRO laat zien. Kopers, en starters in het bijzonder, lenen al jaren mediaan 90% tot 95% van het bedrag dat zij op basis van hun inkomen maximaal kunnen lenen volgens de NIBUD-leennormen. Er zit dus nauwelijks rek meer in. Wie wil kopen, zit al aan zijn of haar grens.
Senior woningmarkteconoom Mike Langen van ABN AMRO onderschrijft dit beeld. De bank rekent op een prijsstijging van 3% in 2026 en 4% in 2027, terwijl het aantal transacties dit jaar met 3% en volgend jaar met 4% daalt, mede doordat beleggers minder huurwoningen te koop aanbieden.
Regionaal zijn er wel verschillen. In landelijke gebieden stijgen de prijzen nog relatief hard, in de steden vlakt de groei af.
Wat kun je doen?
Als je dit jaar of volgend jaar een huis wil kopen, zijn er een paar concrete afwegingen die het loont om scherp te stellen.
De rentevaste periode is zo'n keuze. Ga je voor korte zekerheid of juist langere rust? Bij een oplopende rente kan een langere rentevaste periode bescherming bieden, maar kost dat vaak meer per maand. Het loont om meerdere aanbieders te vergelijken, want de verschillen tussen geldverstrekkers kunnen oplopen tot tientallen euro's per maand. Raadpleeg een onafhankelijk hypotheekadviseur voordat je een beslissing neemt, want de keuze hangt sterk af van je persoonlijke situatie.
Zit je aan de grens van je leencapaciteit, dan is het ook verstandig om de NIBUD-normen goed te kennen en te weten wat je nettowoonlasten realistisch zijn bij verschillende rente-scenario's.
Wat volgt
Het CBS publiceert elk kwartaal nieuwe cijfers over de nieuwbouwmarkt. Het volgende kwartaalbericht, over Q2 2026, geeft een beeld of de daling doorzet of stabiliseert. Rabobank en ABN AMRO houden hun prijsverwachtingen voor 2027 (respectievelijk afkoelend en +4%) in de gaten, en passen die aan zodra rente en aanbod verschuiven. Wie een koopbeslissing heeft gepland voor de komende twaalf maanden, volgt die updates best van dichtbij.
Bronnen: CBS, Kadaster, Eurostat, Rabobank Kwartaalbericht Woningmarkt, ABN AMRO Woningmarktmonitor
Dit artikel is uitsluitend bedoeld ter informatie en vormt geen financieel, beleggings- of fiscaal advies. Today in Finance is geen beleggingsonderneming en beschikt niet over een vergunning als bedoeld in de Wet op het financieel toezicht (Wft). Raadpleeg altijd een gekwalificeerd financieel adviseur voordat je financiële beslissingen neemt. Today in Finance is niet aansprakelijk voor beslissingen genomen op basis van deze informatie.
Als starter leen je nu al gemiddeld 90% tot 95% van het maximum dat je op basis van je inkomen mag lenen. Bij een verwachte prijsstijging van nog eens 3% dit jaar en 4% in 2027 loopt de kloof tussen wat je kunt lenen en wat een woning kost verder op. Minder nieuwbouw vergroot het woningtekort, wat de druk op de prijzen structureel hoog houdt. Wie over twee jaar wil kopen, heeft dan niet alleen minder keuze, maar betaalt vermoedelijk ook meer.
